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クジラ

おおらか長期投資家

お金との付き合い方は、数字だけでなく、日々どんな選択を心地よいと感じるかにも表れます。クジラの景色から、このタイプらしさを見ていきます。

口ぐせ

「長い目で見ればね」
「まあ、そのうち増えるでしょ」
「気にしても仕方ない」

CONTENTS

このページの目次

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TYPE STORY

どんな人

このタイプが、日々のお金や機会とどのように付き合うかを表しています。

細かいことは気にせず、長い目でどっしり構えて増やしたい。積み立てて忘れる「ほったらかし」と最高に相性が良い大器。

すべてが当てはまる必要はありません。最近の自分に近い場面があるか、ゆっくり確かめてみてください。

心の奥で大切にしていること

クジラは、時間を味方にしておおらかに育てることを好みます。小さな変化へ反応しすぎず、大きな流れを信じられる人です。

クジラの4文字は、ざっくり感覚(F)・ふやす(C)・ためる満足(T)・みらい優先(U)。細かいことは気にせず、長い目でどっしり増やす。設定して、忘れて、何年も続ける。「ほったらかし」と最高に相性のいい組み合わせです。

クジラの強さは、動じないこと。相場が下がっても、周りが騒いでも、心があまり揺れません。いちばん難しいはずの「続ける」を、無理なくやってしまいます。

その代わり、中身を確かめる機会も同じくらい訪れません。おおらかさは武器ですが、年に一度だけ目を開けると、この人は本当に強くなります。

A MONTH IN THE LIFE

クジラの一ヶ月

給料日から月末まで、クジラのお金はこんなふうに動きます。当てはまるかどうかではなく、見覚えのある場面があるかどうかで読んでみてください。

給料日の朝
やることはありません。自動で引かれているので、確認すらしないこともある。数年前に設定して、それきり触っていません。がんばっている感覚がないまま、いつのまにか年数だけが積み上がっている。手をかけないことが、そのまま最適解になっている珍しいタイプです。
「自動で引かれてるから、特にやることなし」
相場が下がった日
ニュースの見出しを見て、「へえ、下がったんだ」と思います。それだけです。口座も開かないし、誰かに相談もしない。理屈で我慢しているのではなく、そもそも気にならない。20年後の話をしているのだから、今日の数字は誤差という感覚が、体に入っています。
「へえ、下がったんだ(そのまま閉じる)」
友だちが心配していた日
不安そうに相談されても、あまり動じません。「20年後の話でしょ?大丈夫だって」。専門的な説明はできないけれど、この一言に救われる人がけっこういます。慌てて売ってしまう前に、一度立ち止まれるからです。クジラの落ち着きは、周りにも伝染します。
「20年後の話でしょ?大丈夫だって」
久しぶりにログインした日
なんとなく開いてみると、増えています。うれしい。ただ、何に入れていたかは思い出せない。商品名も、手数料も、配分も、設定したときのまま。数年ぶんの明細を眺めて、そっと閉じます。続けられているのは事実ですが、中身を知らないのも事実です。
「お、増えてる。…何に入れてたっけ」
家計が少し苦しくなった月
収入が下がったり、支出が増えたり。それでも積立額は、設定したときのままです。見直すという発想がそもそもないので、家計が圧迫されていることに気づくのが遅れます。原因を探しても、真っ先には思い当たらない。忘れられる強さは、忘れたままになる弱さでもあります。
「あれ、今月ちょっときついな…なんでだろう」
出口の話になったとき
何のために増やしているのか、と聞かれると少し困ります。老後、たぶん。ただ、いつ、いくら使うかは決めていない。使う場面を思い描いたことがないので、答えが出てきません。増やすこと自体が目的になっていると、いつまでも降りられなくなります。
「まあ、老後かな…たぶん」
月末
何もしていません。それでいいと思っています。実際、何もしなかった月ほど、この方法はうまくいきます。売買もせず、見直しもせず、ただ設定どおりに積み上がっていく。クジラの一ヶ月は、動かなかったことが成果です。
「特に何もしていない。それでいい」

TYPE STORY

つよみ

自然にできていることは、このタイプならではの頼れる資質です。

長期目線のどっしり感短期の値動きに反応しないので、いちばん損をしやすい行動を取りません。慌てて売らないだけで、結果は大きく変わります。
相場の上下で慌てない胆力一度決めた仕組みを、何年でも続けられます。多くの人が脱落する場所を、クジラは苦もなく通過します。
細部にとらわれない細部にとらわれないので、始めるまでが速い。完璧を求めて動けなくなることがありません。

こんなときに活きるつよみ

積立など、一度決めた仕組みを長く続ける場面に向いています。短期の不安に振り回されず、落ち着いて判断できます。

TYPE STORY

のびしろ

苦手というより、知っておくともっと身軽になれるところです。

ざっくりすぎて中身(手数料・商品内容)を把握していないことがあるおおらかさは強みですが、手数料や中身は、放っておいても勝手に効いてきます。年に一度、目を開けるだけで十分です。
「設定して忘れる」うちに積立額が家計を圧迫していても気づきにくい設定したときの前提が、今も同じとは限りません。忘れられるからこそ、確認の日だけは決めておきたいところです。

今の良さを手放す必要はありません。ひとつ気づいておくだけでも、つよみを活かしやすくなります。

少し立ち止まりたいサイン

設定した商品や金額を、何年も一度も確認していない
積立を続けること自体が目的になり、何に使うお金か分からない

HANDBOOK

クジラのトリセツ

家族やパートナーにクジラがいる方へ。お金の価値観がぶつかったとき、たいていは善意のかけ違いです。

クジラに日々の値動きを実況しても、心底どうでもいいと思われます。時間の単位がまるで違うからです。効くのは「どっしりしてて、見てて安心する」。落ち着きを認められると、細かい確認の話も素直に聞いてくれます。無頓着だと責めるより、「年に1回だけ、一緒に見ようか」と日付を決めるほうが、はるかに早く動きます。

よろこぶこと: 大きな話。細かい確認より、10年後の景色を一緒に想像するほうが乗ってきます
こまること: 日々の値動きの実況。短期の話をされても、心底どうでもいいと思っています
効く一言: 「どっしりしてて、見てて安心する」
さけたい一言: 「無頓着すぎ」— 気にしないことが、そのまま最大の武器になっています

どのタイプにも、そうしたくなる理由があります。直すべき欠点ではなく、大切にしているものの違いとしてお読みください。

TYPE STORY

はじめの一歩

今日できそうなものを、ひとつ選ぶだけで十分です。

持っている商品の中身と手数料だけ年1回確認確認は年1回で十分です。手数料・商品名・配分。この3つだけ見れば、大きな取りこぼしは防げます。
積立額の根拠を一度だけ計算してみる一度だけ、いまの積立額が無理のない額かを計算してみてください。続けられる額であることが、この方法のいちばんの前提です。
出口のイメージ(いつ頃・何に使う)を持つ出口のイメージがあると、増やす意味が変わります。いつ、何に使うのか。ぼんやりでも決まると、判断がぶれなくなります。

制度や考え方の一般的なご紹介です。特定の金融商品をおすすめするものではありません。

自分に聞いてみたい3つのこと